Kasgeldlimiet
De kasgeldlimiet is in de Wet fido opgenomen om de directe gevolgen van een snelle rentestijging te beperken. De kasgeldlimiet bepaalt dat gemeenten hun financieringsbehoefte voor slechts een beperkt bedrag met kort geld (looptijd < 1 jaar) mogen financieren. De norm is in de wet gesteld op 8,5% van het totaal van de jaarbegroting bij aanvang van het jaar. Voor Maassluis bedraagt de limiet in 2023 € 9,3 mln.
Er wordt getracht de kasgeldlimiet optimaal te benutten vanuit de gedachte dat rente van kortlopend geld (bijvoorbeeld daggeld en kasgeld) vrijwel altijd lager is dan van langlopende leningen.
Voor 2023 - 2026 prognosticeren wij de volgende ruimte onder de kasgeldlimiet:
(bedragen x € 1.000) | ||||
Kasgeldlimiet | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
Omvang begroting per 1 januari | 109.371 | 110.145 | 111.419 | 105.905 |
1 Toegestane kasgeldlimiet | ||||
In procenten van de grondslag | 8,5% | 8,5% | 8,5% | 8,5% |
In bedragen | 9.297 | 9.362 | 9.471 | 9.002 |
2 Omvang vlottende schuld | ||||
Opgenomen gelden < 1 jaar | - | - | - | - |
Schuld in rekening-courant (contract BNG) | 7.484 | 7.484 | 7.484 | 7.484 |
Gestorte gelden door derden < 1jaar | - | - | - | - |
Overige geldleningen (geen vaste schuld) | - | - | - | - |
Totaal | 7.484 | 7.484 | 7.484 | 7.484 |
3 Vlottende middelen | ||||
Contante gelden in kas | 25 | 25 | 25 | 25 |
Tegoeden in rekening-courant | - | - | - | |
Overige uitstaande gelden < 1 jaar | - | - | - | - |
Totaal | 25 | 25 | 25 | 25 |
Toets kasgeldlimiet | ||||
Toegestane kasgeldlimiet (1) | 9.297 | 9.362 | 9.471 | 9.002 |
4 Totaal netto vlottende schuld (2-3) | 7.459 | 7.459 | 7.459 | 7.459 |
Ruimte (+)/Overschrijding (-); (1-4) | 1.838 | 1.903 | 2.012 | 1.543 |